Crédit : les guides

Faire un rachat de crédit est une opération intéressante. Quels sont les objectifs et comment s’y prendre ? Suivez le guide !

Plusieurs possibilités pour financer ses études. Quelles sont-elles ? Comment ça marche ? CréditUnique by JeChange vous dit tout.

CréditUnique vous informe point par point sur les différentes étapes pour un rachat de soulte suite à un divorce. Suivez le guide !

Partir sur les routes sans avoir à réserver de nuitées ? Un véhicule exprès serait parfait, mais comment financer un camping-car ?

Le soleil revient, les températures élevées aussi… Et vous voulez les pallier avec une piscine ? Retrouvez comment financer votre projet

Le prêt Avance Rénovation est un dispositif pour le financement de travaux de rénovation garanti par l’Etat. JeChange vous en dit plus.

Besoin de trésorerie pour vos projets ? Pas de panique, le crédit à la consommation est une possibilité. On vous donne les étapes clés !

Le 31 décembre au soir, en plus du champagne apparaissent les bonnes résolutions ! Et si ces dernières vous faisaient faire des économies ?

A l’heure où de nouveaux efforts vont être demandés aux Français, factures, charges, crise sanitaire… Comment gérer vos dépenses ?

Faire un rachat de crédit pour alléger ses mensualités, une vraie bonne idée. En revanche, comme dans tous les domaines, il y a des contreparties, voyons cela ensemble.

Vous souhaitez changer de véhicule ou vous en procurer un ? Il vous faudra des fonds. Vers qui se tourner et comment choisir son crédit auto ?

Au vu de l’inflation généralisée, comment faire face efficacement ? Le rachat de crédits est-il une solution ?

Investir dans la pierre, cela permet d’envisager l’avenir sereinement. Pourquoi ? Parce que l’immobilier n’a pas de variations rapides. De plus, c’est un marché porteur actuellement, pensez à la plus-value !

Être interdit bancaire est une situation délicate. Pour s’en sortir, des solutions existent, CreditUnique by JeChange vous donne quelques conseils.

CreditUnique by JeChange vous donne idées et conseils pour mieux gérer votre budget, et en reprendre le contrôle

Le désendettement est un processus qui permet de réduire ses dettes. De plus en plus de foyers sont concernés par les dettes et nous décomptons 108731 dossiers déposés en 2020 à la Banque de France. Afin de ne pas tomber dans le piège du surendettement, quelles sont vos options ?

Vous souhaitez mener à bien un projet immobilier ? Bien préparer ce dernier est une étape importante avant de voir les organismes de crédit.
JeChange et Crédit Unique vous informent et vous donnent les points clés.

Reprendre en main votre pouvoir d’achat ?
Être plus serein en fin de mois ?
Envie d’un nouveau projet ?
Une solution : le regroupement de crédit conso.
Baisser vos mensualités c’est possible ! Gagnez du temps avec CréditUnique partenaire de JeChange, on vous dit tout.

Vous remboursez actuellement plusieurs crédits (crédit auto, crédit à la consommation, crédit renouvelable…) souscrits auprès de différents établissements prêteurs ?
Vous souhaitez mieux piloter votre budget tout en réduisant vos mensualités ?
Découvrez Cofidis, l’un des spécialistes français du regroupement de crédit !

Contrairement à certaines idées reçues, l’assurance de prêt immobilier obligatoire n’est pas une réalité. Cette assurance fortement conseillée n’est imposée par aucune loi.

Lorsque vous souhaitez faire racheter votre crédit immobilier, il est indispensable d’obtenir un décompte de remboursement anticipé. Découvrez quels sont les délais de délivrance et le tarif que votre banque peut vous facturer pour un tel document.

Stop aux idées reçues : oui, il est possible de dépasser un taux d’endettement de 33 % ! Alors, comment cela se peut-il ? Comment le taux d’endettement est-il calculé par les banques ?

Votre maison ou votre appartement est hypothéqué au profit d’une banque ? Vous souhaitez pouvoir faire racheter votre crédit immobilier ? Découvrez comment effectuer une demande de mainlevée d’hypothèque et quels sont les frais associés.

Vous souhaitez faire racheter votre prêt immobilier ? Vous ne savez pas si vous êtes éligible à la garantie CAMCA ? JeChange répond à toutes vos interrogations et vous conseille dans vos choix pour mener à bien votre projet.

Le rachat de crédit, consommation ou immobilier, est une solution intéressante pour alléger ses mensualités de remboursement. Comment ça fonctionne ?

Pour concrétiser l’achat d’une voiture neuve ou l’achat d’une voiture d’occasion, quel financement choisir entre un crédit auto ou la LOA ? Les deux solutions comportent des avantages et des inconvénients. Lesquels ? Réponses.

Pour accroître son pouvoir d’achat, l’une des solutions consiste à optimiser son budget familial ou personnel. Or, le rachat de crédit permet justement de rééchelonner et d’alléger ses échéances de remboursement. Explications.

Pour acquérir votre maison, votre appartement ou faire racheter votre crédit, vous avez utilisé un comparateur de prêt immobilier pour estimer le coût de l’opération. Mais avez-vous pensé à faire appel à un courtier en prêt immobilier ? Entre gain de temps et précieux conseils, il serait dommage d’occulter cette option !

Choisir son rachat de crédit, c’est avant tout comparer les offres commerciales formulées par les organismes prêteurs. Des mensualités de remboursement à la durée du prêt en passant par les frais annexes, plusieurs éléments déterminent le véritable coût du crédit, donc son intérêt financier.

Le contexte des taux d’emprunt bas perdure depuis plusieurs années. Cette opportunité doit inciter les particuliers à se pencher sur l’option du rachat de crédit immobilier afin d’alléger leur mensualité de remboursement. Comment trouver le meilleur taux pour son rachat de crédit ? Explications.

Pour formuler une offre de rachat de crédit immobilier ou de prêt à la consommation, l’organisme prêteur demande automatiquement des garanties qui servent à le protéger en cas d’incidents de paiement. Quelles sont les garanties envisageables pour un rachat de crédit ? Tour d’horizon.

Rembourser par anticipation plusieurs prêts regroupés dans une solution dite de rachat de crédits permet de solder immédiatement et rapidement ses dettes. Solution financière opportune quand la situation de l’emprunteur évolue, elle engage toutefois des frais.

Le rachat de crédit hypothécaire consiste à garantir une opération de regroupement de prêt en hypothéquant son bien immobilier acquis ou en cours d’acquisition. Par définition, cette solution ne s’adresse qu’aux propriétaires.

Le rôle d’un courtier en rachat de crédit est de faire gagner du temps à l’emprunteur tout en lui permettant de décrocher l’offre la plus adaptée et la plus intéressante en regroupant tous ses crédits.

Le rachat de crédit à la consommation permet de regrouper tous ses prêts conso afin d’alléger ses mensualités de remboursement ou de se dégager une trésorerie. Quel est le montant maximum pour un rachat de prêts à la consommation ? Réponse.

Le passage devant un notaire est obligatoire pour un projet d’achat immobilier. Mais doit-on passer chez le notaire pour restructurer ses crédits dans une solution de rachat ? Sachez que c’est impératif pour un regroupement de crédits comportant une garantie hypothécaire. Et dans les autres cas ? Explications.

Généralement, un rachat de crédit est rentable, à condition tout de même d’être attentif aux conditions d’octroi du regroupement de prêts. En effet, certaines opérations peuvent se solder par une perte d’argent.

Quelle est la définition d’un rachat de crédits ? La restructuration de ses dettes est une opération consistant à réunir des prêts de nature variée afin que l’emprunteur ne soit plus lié qu’à un seul crédit et un seul établissement financier. Retour sur son principe et son fonctionnement.

Formule de crédit à la consommation, le crédit renouvelable est aussi connu sous le nom de crédit revolving. Facile d’accès et particulièrement souple, celui-ci semble la solution idéale pour répondre à certains besoins de financement. Qu’en est-il vraiment ?

Avant de souscrire un crédit immobilier, un prêt auto ou même un crédit à la consommation, il est indispensable d’établir un diagnostic précis de vos finances et de connaître votre capacité de remboursement, notamment en calculant votre taux d’endettement.

Différentes offres de prêts renouvelables existent sur le marché bancaire, en provenance de différents types d’organismes financiers ou d’établissements de crédits. Mais laquelle choisir ?

L’accumulation de difficultés financières, parfois considérées comme anodines en apparence, est souvent la source du surendettement des ménages. Que faire alors quand la situation s’emballe et que les difficultés financières s’amoncèlent ?

Crowdfunding et crowdlending ont un point commun : il s’agit de techniques d’investissement participatif. Mais ces deux options de financement de plus en plus répandues diffèrent aussi sur de nombreux registres.

Rouler avec une voiture neuve et en changer à votre guise : c’est ce que permet la Location avec option d’achat. Une solution qui offre davantage de souplesse qu’un achat à crédit, tout en vous laissant la possibilité d’acquérir le véhicule à tout moment. Tentant, n’est-ce pas ?

Démarreur fatigué, perte de puissance, panne en série… Votre décision est prise, vous allez changer de voiture. Pour cela, il est souvent nécessaire d’avoir recours à un crédit. Savoir calculer ce que vous coûtera celui-ci à terme est donc indispensable.

Investir dans l’achat d’une voiture neuve ou d’occasion vous semble être une perte de temps et d’argent ? Vous souhaitez pouvoir changer de véhicule régulièrement ? La Location longue durée est peut-être la solution qui vous convient.

Un changement radical et imprévu dans sa situation personnelle, familiale ou patrimoniale peut aboutir au déséquilibre dans la gestion de ses finances voire à créer une situation de surendettement. Le rachat de crédit urgent est alors une option à envisager. Comment opérer un regroupement de crédits accéléré ? Réponse.

Changer sa voiture ou bien l’user jusqu’à la corde ? Privilégier un véhicule neuf ou d’occasion ? Quel que soit votre projet, vous aurez peut-être besoin de passer par un crédit pour financer votre achat. Mais quel financement auto choisir ?

Le passage à la retraite est synonyme de baisse de revenus de l’ordre de 30 %. Cette perte de pouvoir d’achat peut être contrebalancée grâce au rachat de ses crédits qui entraine l’allègement des mensualités de remboursement de prêt. Quelles sont les singularités d’un rachat de crédit pour un retraité ? Explications.

Le rachat de crédits consommation est une opération consistant à regrouper tous les crédits conso au sein d’un seul et unique emprunt. L’objectif est de décrocher un taux de prêt à la consommation global plus avantageux et de n’avoir plus qu’une seule échéance de remboursement mensuelle. Comment regrouper ses crédits à la consommation et quels sont les avantages ? On vous dit tout.

Vous souhaitez bénéficier vous aussi de la baisse des taux d’emprunt immobilier pour alléger votre situation financière ? L’une des solutions les plus répandues consiste à effectuer un rachat de crédits incluant votre prêt immobilier. Comment faire ? Suivez le guide !

Construction d’une piscine, agrandissement du garage, rénovation d’une salle de bain : financer les travaux dans un logement réclame parfois un budget que tous ne peuvent pas mobiliser. Faut-il souscrire un nouveau crédit à la consommation pour faire face à ses dépenses ? D’autres alternatives comme le rachat de crédit de prêt travaux sont parfois plus pertinentes. Explications.

La Location longue durée et la Location avec option d’achat sont deux possibilités offertes pour changer de voiture sans avoir à effectuer d’apport. Mais attention, chacune correspond à un projet et à un usage bien défini de son futur véhicule. Alors, LLD ou LOA auto ?

La volonté seule ne suffit bien évidemment pas à décrocher un avis favorable pour un rachat de crédits. L’organisme prêteur étudie votre profil en détails avant de seulement statuer sur la faisabilité de l’opération. Comment se déroule l’analyse d’un dossier d’un rachat de crédit ? Décryptage.

Oui, il est possible de faire un deuxième rachat de crédit même si l’opération nécessite de respecter certaines conditions. En réalité, le regroupement de prêts peut être réitéré à l’infini… en théorie. Alors, quelles sont les contraintes et les limites ? On vous dit tout.

La durée maximale d’un rachat de crédit varie en fonction de la nature et du fonctionnement du regroupement de prêts qui a été mis en place par l’établissement bancaire. Dès lors, jusqu’où peut-on allonger la durée d’un rachat de crédit ? On vous aide à y voir plus clair.

Les documents à fournir lors d’un rachat de crédit composent votre dossier afin de déterminer la faisabilité ou non d’une telle opération.

Non, il n’existe pas d’âge limite réglementaire ou généralisé lorsqu’il s’agit d’entériner une opération de regroupement de prêts.

Le regroupement de crédits est une solution pour alléger ses mensualités ou rééquilibrer une situation difficile. Toutefois, les banques peuvent vous refuser cette solution. Dans quels cas ? Comment pallier le problème ? Réponses.

Du crédit immobilier jusqu’au prêt renouvelable en passant par le crédit à la consommation ou le prêt personnel : gare à l’accumulation des mensualités de remboursement ! Dans cette situation, recourir à la solution du rachat de crédit est très souvent bénéfique. Le point sur ses avantages !

Le délai de mise en place d’un rachat de crédits s’étale sur plusieurs semaines. Pourquoi un tel laps de temps ? Car, outre la période de réflexion à mener, le regroupement de prêts nécessite plusieurs étapes incontournables.

Pour trouver des marges de manœuvre financières ou se sortir d’une situation de surendettement, une des solutions consiste à faire un regroupement de prêt. Mais comment choisir son courtier en rachat de crédit ? Explications.

Le rachat de crédit consiste à regrouper tous vos prêts actuels en un seul soit en négociant avec la banque prêteuse, soit en actionnant les leviers de la concurrence. Mais faut-il choisir un rachat de crédits à taux fixe ? Réponses.

Lors d’un divorce ou de la liquidation d’une succession, la gestion des biens en indivision peut poser problème. Nos explications sur le rachat de soulte qui peut alors survenir.

Faire un emprunt après 60 ans est-il envisageable ? Oui, un prêt à la consommation par exemple ne pose généralement aucun souci car les séniors présentent un profil intéressant pour les organismes prêteurs : situation stable, moins de charges, constitution d’un patrimoine acquis, etc.

Investir dans l’immobilier à l’étranger est une stratégie de plus en plus prisée par les Français pour leur retraite, mais également pour un projet de vie fondé sur l’expatriation. Parmi les destinations les plus ciblées : la Péninsule Ibérique, mais d’autres pays peuvent également vous attirer : l’Allemagne, le Royaume-Uni, la Finlande… Zoom sur toutes vos possibilités pour concrétiser votre rêve immobilier.

Vous souhaitez partir en vacances, mais votre budget est un peu juste ? Voici des solutions pour vous aider à financer vos vacances !

Jusqu’à quel âge peut-on emprunter ? Cette question recèle une dose légitime d’inquiétudes pour les séniors et pour tous ceux qui approchent l’âge de la retraite !

La vente en viager est une formule originale et potentiellement attractive de transaction immobilière. Retrouvez ci-après les conseils de JeChange à l’usage des vendeurs comme des acheteurs.

Une fois la frustration engendrée par un refus de crédit dépassée, il est temps pour vous de comprendre les raisons de cette décision puis de retenter votre chance en suivant ces quelques conseils !

Prêt à taux zéro, prêt action logement, prêt d’accession sociale, crédits immobiliers « jeunes », aides des collectivités territoriales… Un jeune actif souhaitant accéder à la propriété n’est pas démuni de solutions !

Le prêt personnel entre particuliers consiste en un prêt d’argent entre deux personnes physiques, sans aucun recours au système bancaire. Cette solution de financement vous intéresse ? JeChange vous dit tout à son sujet !

Recours amiable, médiation, consultation d’une association de consommateurs, saisie d’un tribunal… Le règlement d’un litige lié à un crédit à la consommation obéit à une suite logique d’étapes à respecter en vue de faire valoir vos droits.

Remboursement d’un prêt immobilier par anticipation, transfert de crédit, prêt relais… Plusieurs options se présentent pour un particulier souhaitant revendre son bien immobilier en cours de crédit. Mais laquelle choisir ?

En règle générale, disposer d’un apport personnel représente une condition nécessaire à l’obtention d’un crédit immobilier. Toutefois, dans certains cas et pour certains profils, acheter sans apport reste possible. Suivez le guide !

Achat en indivision, création d’une SCI, tontine… De multiples possibilités s’ouvrent aux emprunteurs vivant en union libre. Cependant, toutes ces solutions n’entraînent pas les mêmes conséquences. Explications.

Premier achat immobilier ? Découvrez ci-après nos conseils en vue de faire de votre toute première acquisition une réussite, tout comme les pièges les plus fréquents à éviter.

Caution, hypothèque, privilège de prêteur de deniers… Découvrez la signification de ces noms « barbares » et choisissez la formule la plus avantageuse !

Apport personnel, taux d’endettement, situation professionnelle, relation générale avec l’argent… Découvrez ci-dessous les cinq clés qui vous permettront d’optimiser votre profil emprunteur.

Acheter ou louer sa résidence principale ? Pour déterminer si la location est une formule plus avantageuse qu’un achat, ou l’inverse, suivez le guide !

Une location avec option d’achat ou leasing revêt le double avantage de nécessiter un faible investissement de base et de pouvoir rouler en permanence avec un véhicule récent. Devriez-vous y souscrire ?

L’investissement locatif a le vent en poupe. Jérôme Krausz, expert Banque & Crédit passe en revue pour les lecteurs de JeChange six points à examiner avec attention en vue de faire de cette opération un succès. Suivez le guide !

Au moment de l’achat d’un bien immobilier se pose inévitablement la question : vaut-il mieux opter pour un logement neuf ou ancien ? JeChange décortique pour vous les avantages et inconvénients de ces deux options.

Lors de l’acquisition d’une maison ou d’un appartement, en plus de la somme déboursée pour le bien, il faut également compter avec les frais de notaire. Qu’incluent-ils et comment les calculer ?

Les modalités de remboursement de votre prêt détermineront à la fois la somme totale qu’il vous coûtera et sa répartition dans le temps. JeChange fait le point sur tout ce que vous devez savoir avant de vous lancer dans la souscription d’un crédit.

Installer une nouvelle terrasse en bois avant l’arrivée de l’été, obtenir le coup de pouce nécessaire pour creuser une piscine, ou tout simplement refaire l’isolation des combles pour recevoir des factures de gaz moins douloureuses l’hiver prochain… Le financement de travaux peut passer par l’obtention d’un prêt bancaire et faire l’objet de crédits affectés ou encore de prêts personnels.

Le Prêt à Taux Zéro Plus (PTZ+) s’adresse à tout particulier, sous conditions de ressources, désireux de devenir propriétaire. Pour tout savoir des caractéristiques et spécificités relatives à ce crédit à intérêt nul (0 %), suivez le guide !

Pour un emprunteur, vaut-il mieux renégocier ou bien procéder au rachat de son crédit immobilier ? Laquelle de ces deux options est la plus intéressante ? Au fond, quelle distinction établir entre un rachat et une renégociation de prêt ? Voilà autant de questions que nous posent fréquemment nos lecteurs et auxquelles Jérôme Krausz, expert Banque & Crédit chez JeChange, se propose de répondre.

Découvrez les principes de base d’une renégociation réussie et décrochez un taux moindre auprès de votre établissement bancaire en suivant le guide !

Il est relativement courant pour un foyer français de cumuler plusieurs dettes liées par exemple à un crédit immobilier, un crédit auto et un petit crédit à la consommation. Dès lors que le remboursement de ces dettes occasionne davantage pour vous que de simples difficultés ponctuelles, au point que vous n’êtes ou ne serez bientôt plus en mesure de remplir vos engagements, vous ne serez alors plus considéré simplement comme « endetté » mais bien en « surendettement ». Il vous faut réagir sans délai.

En France, la Banque de France publie trimestriellement un taux d’usure, c’est-à-dire un taux maximal effectif s’appliquant aux offres de prêt. Son objectif ? Protéger les particuliers et les associations en définissant des limites aux taux d’intérêt.

La déchéance du terme est une mesure qui peut être prise par une banque ou par un organisme de crédit si un emprunteur ne paie pas ses mensualités à bonne date. Mais il existe des solutions pour l’éviter comme pour y faire face. Toutes les réponses dans ce guide grâce à JeChange.

Taux réel, taux fixe, taux variable ou encore réglementé… le taux nominal de votre crédit peut prendre de multiples formes, et n’est pas à confondre avec le TEG. Suivez le guide !

Le coût de la vie étudiante a connu une augmentation particulièrement sensible au cours de ces dernières années, ce qui a conduit à un début de banalisation du prêt étudiant. Ci-dessous les principaux éléments à connaître sur ce produit aux spécificités multiples.

Le taux effectif global (TEG) de votre crédit doit retenir toute votre attention. Comparer le coût d’un crédit revient en effet à prendre en considération ce fameux TEG, mais pas seulement… !

Vos finances vous permettent de régler de manière anticipée le solde de votre crédit consommation ? Si oui, suivez le guide !

Les prêts travaux portent bien souvent sur des sommes conséquentes dont le remboursement peut s’étaler sur de nombreuses années. Avant de se lancer dans un crédit de ce type, il est donc vital de connaître et maîtriser les rouages des différentes aides accordées par l’Etat et auxquelles vous êtes susceptible de pouvoir prétendre.

Assez proche du concept de « location longue durée » (LDD) et de la « location avec option d’achat » (LOA), la formule du « crédit ballon » est proposée par un nombre croissant de concessionnaires et de sociétés de crédit. Que faut-il en penser ?

L’achat d’un véhicule représente un investissement qui peut se chiffrer en milliers d’euros pour les modèles de base, et en dizaines de milliers d’euros pour les conducteurs qui visent plutôt le haut de gamme. Difficile, dès lors, de réunir la somme nécessaire pour un paiement au comptant ! Le crédit auto, qui répond directement à ce besoin de financement, s’impose comme l’un des crédits à la consommation les plus répandus en France.

Souvent décrié, le crédit renouvelable est pourtant une solution pratique pour ceux qui souhaitent disposer d’une réserve d’argent permanente. La réforme Lagarde et, plus récemment, la loi Hamon viennent d’en aménager le fonctionnement dans un sens plutôt favorable aux consommateurs.

Le rachat d’un crédit immobilier peut être particulièrement intéressant à l’occasion d’un changement de domicile ou d’une autre opération financière de grande envergure. Faire un rachat de crédit immobilier permet en effet de soulager vos mensualités, en remplaçant votre prêt actuel par un autre, au taux moins élevé. Voici quelques conseils pour pleinement en profiter.

L’endettement excessif d’un foyer est un phénomène qui peut se déclarer d’une façon assez insidieuse et sans que les principaux intéressés s’en rendent nécessairement compte au départ. Un remboursement d’un prêt travaux auquel s’ajoute un crédit auto non prévu, sont autant de facteurs qui peuvent faire exploser le taux d’endettement du ménage. Ce dernier peut alors s’orienter vers une solution de regroupement de crédits conso. Quelles sont les clés pour sortir gagnant d’une telle opération ?

Le prêt relais vous permet d’acheter un bien immobilier, dans l’attente de la revente de votre bien actuel. Pour cela, vous bénéficiez de l’apport d’une partie du prix de votre futur logement, pour lequel vous ne rembourserez que les intérêts.

Qu’est-ce que le fichier des incidents de remboursement des crédits aux particuliers (FICP) ? Un particulier fiché perd-il l’usage de sa carte bancaire ou chéquier ? Combien de temps une inscription au FICP dure-t-elle et comment obtenir sa radiation ?

Le prêt personnel est une formule de crédit à la consommation dont la popularité ne se dément pas chez les Français.

Avec JeChange, découvrez tout sur le fonctionnement de la carte de crédit.